01Courtier · agent
Conseiller de manière prouvable
Présente, explique, recommande et documente le conseil.
NELSON Assurance · Assurance
Le parcours est humain.La preuve doit l’être aussi.
Le recueil des besoins, la motivation du conseil, les documents remis et leur accusé de réception, et le suivi dans la durée.
Les acteurs du parcours
Les acteurs du parcours de souscription et de conseil
Chacun voit le même parcours à son niveau : l’information utile, les actions qui lui reviennent et la preuve dont il a besoin.
01
02Assuré · souscripteur
Comprendre ce qui est proposé
Reçoit l’information, questionne, compare et décide.
03Gestionnaire · back-office
Suivre les pièces et les étapes
Coordonne le dossier, les relances et les revues.
04Conformité · distribution
Contrôler le devoir de conseil
Vérifie le parcours et prépare une preuve exploitable en contrôle.
NELSON Assurance documente ce qui a été demandé, présenté, compris, choisi et validé.
Le même parcours, quatre regards
01
Informer
Le bon contenu, dans la bonne version, au bon moment.
02
Comprendre
Questions, explications et éléments nécessaires restent dans le dossier.
03
Décider
La personne ou le professionnel tranche ; la validation reste humaine.
04
Prouver
La chronologie, les versions et les validations sont conservées et vérifiables.
Ce qui en sort
Un livrable qui parle à chacun.
Un dossier de conseil attribué et daté : besoins recueillis, motivation, documents remis, accusés, décision et suivi dans la durée.
Contenu et version conservés
Chronologie horodatée
Validation humaine attribuée
Check-list d’actions
Dossier exportable
Rejeu et vérification
Le moteur prépare et trace. Les décisions de jugement restent humaines.